課程介紹

 


一:財務策劃導論

 


學習時數 :14 小時
研習模式 :上課教學及個案討論

學習目的及目標:本科目是美國註冊財務策劃師認證課程的第一個單元。科目內容主要是介紹財務策劃的基本概念和元素,瞭解財務策劃的執行流程,掌握正確的財務策劃專業知識和技巧,科目涵蓋投資策劃、風險管理、保險策劃、退休策劃、稅務策劃、遺產稅務策劃等,為客戶提供專業及完善的財務策劃服務。

 

1. 為客戶分析及檢定其財務需要及目標
2. 引導客戶提供正確的財務資訊與需求
3. 可瞭解金融市場的交易機制和監管制度
4. 擬定合宜之理財策劃方案及有效控管理財策劃方案
5. 明白財務策劃師的專業操守及責任

科目 科目大綱 大綱內容 課程抵免資格:

  財


  務


  策


  劃


  導


  論

 

 

 

 

 

 

1. 財務策劃的觀念與架構

A. 財務策劃基本元素介紹
B. 財務策劃的架構

01.理財規劃人員證照

 

02.CFP(認證理財規劃顧問)基礎理財規劃考試及格者

 

03.取得美國財務分析師(CFA)證照者

04.取得台灣會計師證照者

05.取得台灣精算師證照者

06.證券投資或期貨分析人員證照者

 

07.取得國內外大學金融學、財金學、財管學、財法學、銀保學、會計學系畢業者

 

08.取得人身保險經紀人 、人身保險代理人證照

 

09.取得 FRM(美國風險管理人員)資格者

10.美國 LOMA 壽險管理師(FLMI)正式資格者

11.取得國內外商學或經濟學博士者

2. 金融服務業簡介 

 

A. 宏觀經濟環境
B. 金融服務業的監管制度和架構

3. 財務策劃執行流程

 

A. 客戶關係與客戶資料蒐集
B. 資料
評估和分析客戶財務狀況
C. 不同時期的需求分析和界定財務目標
D. 制訂財務策劃建議(財務策劃書)
E. 執行財務策劃

F.  監察財務策劃

4. 財務計算機操作與財務策劃軟體運用

 

 

 

 

 

A. 財務計算機的功能
B. 單筆金額之現值與未來值
C. 年金之現值與未來值
D. 非等額現金之計算
E. 複利之計算
F. 貨幣時間價值之應用
G. 財務策劃軟體運用

5. 美國註冊財務策劃師的專業精神 

A. 美國註冊財務策劃師(RFP)的道德操守 

 

二:投資策劃

 

學習時數 :14 小時
研習模式 :上課教學及個案討論

學習目的及目標:本科目是美國註冊財務策劃師認證課程的第二個單元。科目內容主要是介紹金融市場的投資環境、金融市場架構、各種金融投資工具與策略,相關國際貨幣利率和匯率,資產配置與投資組合分析。最新的國際金融市場與未來趨勢。

 

1. 了解不同投資產品的特性,並靈活運用
2. 掌握最新金融環境與市場
3. 提升投資技能,策劃有效率的投資組合與資產配置
4. 為客戶評估合適的投資商品。

科目 科目大綱 大綱內容 課程抵免資格:

  投


  資


  策

  劃

 

 

 

 

 

1. 金融市場投資環境與金融投資工具

 

 

A. 金融市場投資環境簡介
B. 金融市場架構
C. 金融投資工具

01.取得投信投顧業務員、證券高級業務員、證券投資或期貨、分析師證照者

 

02.取得國內外大學金融學、財金學、財管學、財法學、銀保學、會計學系畢業者

 

03.CFP(認證理財規劃顧問)投資規劃考試及格者

04.取得美國財務分析師(CFA)證照者

 

05.取得台灣會計師證照者

 

06.取得台灣精算師證照者

 

07.取得國內外商學或經濟學博士者

 

 

2. 資產組合理論

 

 

 

 

A. 風險與收益
B. 有效率分散策略
C. 資本資產定價模式(CAPM)
D. 套利定價理論(APT)
E. 有效市場假定理論

3. 固定收益證券分析和定價

 

A. 債券定價與收益率
B. 定息收益投資管理

4. 衍生資產產品市場
 

 

 

A. 期權市場
B. 期權定價
C. 認股權證介紹
D. 期貨市場

5. 投資組合管理與資產配置

A. 投資組合管理
B. 資產配置
C.投資市場風險管理

6. 國際金融

 

 

 

A. 國際匯率與風險
B. 國際數位金融的發展與運用
C. 科技創新下的國際金融
D. 國際財務策劃案例

 

三:保險及退休策劃

學習時數 :14 小時
研習模式 :上課教學及個案討論

學習目的及目標:本科目是美國註冊財務策劃師認證課程的第三個單元。科目內容主要是介紹保險市場、家庭保障需求分析與策劃,以及保險商品的應用。學員能從風險管理的角度決定保險需要,評估各種保險計劃,並且從客戶的保障需求來安排家庭保障。

 

1. 了解不同保險產品的特性,並靈活運用;
2. 了解客戶之保險需求及選擇保險契約的準則;
3. 評估人身、健康、團體及責任風險;
4. 分析退休策劃之需要及為客戶提供建議。

科目 科目大綱 大綱內容 課程抵免資格:

  保


  險


  及


  退


  休


  策


  劃

 

 

 

 

 

 

 

1. 台灣保險市場

 


 

A. 風險管理與保險
B. 保險的意義與原則
C. 保險契約的權利與義務

D. 保險策劃評估與執行

01. 取得人身保險經紀人 、人身保險代理人證照

 

02.取得 FRM(美國風險管理人員)資格者

 

03.美國 LOMA 壽險管理師(FLMI)正式資格者

 

04.CFP 風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃考試及格者

 

05.保險學系、風險管理與保險學系畢業者

 

06.取得美國財務分析師(CFA)證照者

 

07.取得台灣會計師證照者

 

08.取得台灣精算師證照者

 

09.取得國內外商學或經濟學博士者

2. 兩岸三地保險市場

 

 

 

 

A. 台灣OIU的需求與實務
B. 香港保險市場與保單行銷實務

C. 中國保險市場
D. 中國客戶的保險策劃與安排
E. 中國客戶的管理與銷售技巧

3. 保險策劃

 

 

 

 

A. 人壽與健康保險
B. 投資型保險
C. 團體保險
D. 家庭保障需求與分析
E. 
家庭保障策劃

4. 退休策劃 
 

 

A. 台灣退休金制度
B. 勞工保險暨退休金制度
C. 公教人員保險暨退休金制度

D.  個人退休金需求與策劃

 

四:稅務及資產策劃

 

學習時數 :14 小時
研習模式 :上課教學及個案討論

學習目的及目標:本科目是美國註冊財務策劃師認證課程的第四個單元。科目內容主要是介紹國內、國際稅務策劃。涉及個人、家族、企業等稅務。掌握通過稅務策劃而為客戶制定完善的資產轉移與傳承。

 

1. 認識台灣及國際租稅體系的特性;
2. 為客戶提供財務策劃服務時適當運用租稅及遺產規劃;
3. 掌握及運用信託概念。

科目 科目大綱 大綱內容 課程抵免資格:

  稅


  務


  及


  資


  產


  策


  劃

1. 稅務範圍 

 

 


 

A. 個人稅務
B. 家族稅務
C. 企業稅務
D. 贈與稅
E. 遺產稅

01.CFP(認證理財規劃顧問) 租稅與財產移轉計畫、考試及格者

 

02.財政稅務學系、會計學系、會計資訊學系畢業者

 

03.取得美國財務分析師(CFA)證照者

 

04.取得台灣會計師證照者

 

05.取得台灣精算師證照者

 

06.取得國內外商學或經濟學博士者

 

2. 國際稅務


 

A. 跨境稅務
B. 國際稅務協定
C. 誇國稅務安排 

3. 信託稅制實務

 

A. 信託關係人、方式
B. 兩岸信託法
C. 信託在財務策劃上應用

4. 資產策劃
 
 

 

 

A. 現金、銀行存款轉移節稅策劃
B. 股票
轉移節稅策劃
C. 不動產轉移節稅策劃
D. 保險相關稅負
E. 資產轉移相關稅負與策劃

 

五:高級財務策劃

 

學習時數 :14 小時
研習模式 :上課教學及個案討論

學習目的及目標:本科目是美國註冊財務策劃師認證課程的第五個單元。本單元是各科目的總結,主要回顧個人財務策劃的完整執行,內容包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、退休策劃、稅務策劃和資產策劃。並且通過真實案例分析、實作不同類型的案例研討與解析,學習如何進行完整的財務策劃。

科目 科目大綱 大綱內容 課程抵免資格:

  高


  級


  財


  務


  策


  劃

1. 財務策劃回顧
 

 



 

A. 財務策劃
B. 投資策劃
C. 保險策劃
D. 退休計劃
E. 稅務計劃
F.  遺產策劃

此課程不可抵免

2. 綜合分析


 

A. 客戶資訊分析
B. 財務目標分析
C. 金融市場環境分析

3. 個案分析

財務策劃書分析

4. 實作研討 

 

 

 

 

A. 個案實作
B. 實作策劃書簡報
C. 實作策劃講評
D. 財務策劃軟體運用
E. 
財務策劃軟體產出報告

 
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